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2007-2008年中国个人理财产品市场深度分析及战略咨询报告
发布：2008-6-5 12:52:35 | 查看：次
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| 报告简介 |
| 报告摘要 未来中国个人理财市场在各方推动下，需求年均猛增30% 近20年来我国居民的金融资产存量增长了200倍，年均名义增长率达到30％，远高于同期GDP的增长速度。2005年底的统计数据显示，居民个人金融资产占全部金融资产的比重也由20世纪90年代初的40％左右上升到60％多，目前仍在不断上升。《安盛生活信心指数调查》中高端消费者目前资产组合都相对比较简单，主要为房产、股票和储蓄，只有31.3%的人拥有投资保险组合。另一些调查数据也揭示了该人群对理财服务的巨大需求：约78%的被受访者需要理财服务；50%以上的人愿意为理财服务支付费用；未来10年里，我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长；2005年我国中高端消费者人数约为290万，至2015年这个数字将剧增为850万；预计，到2012年我国中高端消费者的寿险消费将占整个市场的35%，可谓潜力无限。 目前，国内提供个人理财服务的机构主要有国内商业银行，外资银行以及专门的理财公司（香港称作资产管理公司）。中国国内商业银行所提供的个人理财产品比较单一，且以代理业务为主，收益率也较低，不过国内银行网点覆盖较多。反观外资银行，具有强大的经营网络，雄厚的资金实力，先进的经营管理经验，以及丰富而又成熟的业务种类，使得外资银行在产品及服务上都具有绝对的优势，但是外资银行的营销渠道却处于劣势，开拓国内市场遇到诸多困难。 本篇报告从全球个人理财市场的发展环境（包括经济环境、社会环境、政策环境、产品环境、消费者环境等）多方面多角度地分析全球范围内的个人理财业务现状、产品状况、竞争结构现状、趋势及标杆企业剖析。我们研究小组着重分析了中国个人理财市场现状、个人理财产品设计、国内银行、券商、外资银行等个人理财产品竞争力比较、中国各类个人理财细分市场的现状及趋势及标杆企业分析。同市面上其他产品相比，我们突出的地方是我们的分析内容，和报告严谨的逻辑思路，为您深入了解个人理财市场最富价值的研究成果及战略建议。 英文版价格纸介版 20000元人民币 EMAIL电子版21000元人民币 两版合价 21200元人民币 |
| 报告目录 |
| 2007-2008年中国个人理财产品市场深度分析及战略咨询报告 报告目录 第一章研究概述9 第一节研究背景10 第二节研究内容11 第三节研究方法12 第四节研究结论13 第二章个人理财产品定义及特性14 第一节个人理财定义15 一、个人理财15 二、传统与现代个人理财比较15 三、个人理财的范围15 四、理财规划的核心与步骤15 第二节个人理财分类16 一、低风险低收益类16 二、风险适中收益可观16 三、高风险高收益16 第三章全球个人理财市场环境评述17 第一节全球经济发展环境18 一、2004-2007年全球经济发展概述18 二、2004-2007年主要经济体经济发展概述19 三、经济全球化进程加快19 四、美国次级债对全球经济的影响20 第二节全球政治发展环境21 一、2004-2007年全球政治环境发展22 二、2004-2007年主要经济体政治环境发展23 三、理财师资格认证制度24 四、欧美对个人理财的监管概述24 第三节全球个人理财社会环境25 一、全球化与收入分配差距26 二、主要国家基尼系数27 三、发展中国家的个人收入两极分化分析28 第四章全球个人理财市场发展概述29 第一节全球个人理财市场发展概况30 一、各国市场体系不同31 二、全球个人理财产品在需求推动下创新32 三、个人理财市场的主要参与者33 四、国外券商提供的理财服务34 第二节美国个人理财市场发展概况35 一、美国个人理财市场发展阶段36 二、美国个人理财业的商业运营状况37 三、美国的独立账户资产管理市场37 四、美国证券市场理财产品市场37 五、美国理财业的执业资格37 六、美国专户理财的费用结构38 七、美国商业银行个人理财业务38 八、美国个人理财市场发展趋势分析38 第三节欧洲主要国家个人理财市场发展概况39 一、2005-2007年英国个人理财市场39 1.英国现代理财观念39 2.英国中小学开设个人理财课39 3.英国政府设立儿童信托基金39 4.英国个人理财市场高度社会化39 5.2005-2007年英国基金规模及现状39 6.英国个人理财市场的购买特性39 7.英国个人理财市场发展趋势39 二、2005-2007年德国个人理财市场40 三、2005-2007年法国个人理财市场41 四、2004-2007年意大利个人理财市场42 第四节日本个人理财市场43 一、2004-2007年日本个人资产规模43 二、FP资质认证促进日本个人理财市场规范化43 三、日本个人理财市场法律环境44 四、日本银行个人理财业务的三大工具45 五、2005-2007年日本基金市场分析46 六、2005-2007年日本股票市场分析47 七、日本个人理财市场发展趋势分析48 第五节澳大利亚个人理财市场49 一、2005-2007年澳大利亚经济增长49 二、澳大利亚个人理财业务的发展50 三、澳大利理财教育体系50 四、澳大利亚个人理财监管架构51 五、澳大利亚管理基金市场竞争格局51 六、澳大利亚理财业务经营模式多样化52 七、澳大利亚个人理财市场发展趋势52 第五章中国个人理财市场发展环境分析53 第一节中国个人理财经济环境54 一、2004-2007年国民经济发展分析55 二、2004-2007年中国经济结构分析55 三、2004-2007年中国基金市场分析56 四、2004-2007年中国股票市场分析57 五、2004-2007年中国外汇市场分析58 六、2004-2007年中国债券市场分析59 七、2004-2007年中国期货市场分析60 第二节中国个人理财政策环境61 一、政策调整银行获更多创新自主权62 二、中国外汇管理政策63 三、证券公司定向资产管理业务实施细则64 四、QDII相关政策65 五、QFII相关政策66 第三节中国个人理财市场社会环境67 一、中国社会结构转型现状及趋势68 二、2005-2010年中国个人金融资产规模69 三、中国中高收入群体的结构分布70 四、中国财富集中化趋势十分明显71 五、中国居民理财观念的变革72 第六章中国个人理财发展现状分析73 第一节中国个人理财市场现状74 一、中国个人理财市场供给分析75 二、中国个人理财市场需求年均增长30%76 三、个人理财市场竞争激烈77 四、中国个人理财市场需求激发不足78 第二节中国个人理财市场竞争格局79 一、中国金融机构的分业经营80 二、个人理财市场竞争存在严重的同质化81 三、中国商业银行个人理财市场竞争力SWOT分析82 四、外资在华银行个人理财市场竞争力SWOT分析83 五、券商个人理财市场竞争力SWOT分析84 六、外资理财机构主打高端理财市场85 第三节中国个人理财市场的问题86 一、宣传力度不够87 二、产品设计单一且同质，透明度不足88 三、理财业务环境不完善89 四、运行机制保障不力89 五、理财业务手段落后89 六、缺乏高素质的理财专业人才89 第四节中国个人理财市场发展趋势90 一、理财需求多层次、差异化90 二、个人理财进入发展时期91 三、理财市场将成为各类金融机构竞争的焦点领域92 四、法律环境逐步完善92 五、金融机构理财业务差异化竞争93 第七章中国个人理财细分市场现状与趋势分析94 第一节股票理财市场95 一、2006-2008年股票市场发展阶段性分析95 二、股票在个人理财市场的风险收益定位96 三、中国股票市场理财理念分析97 四、中国股票市场理财渠道分析98 五、股票理财竞争力SWOT分析98 六、中国股票理财市场发展趋势分析98 第二节基金理财市场99 一、2005-2007年中国基金市场交易规模99 二、基金个人理财资金来源100 三、中国基金理财产品的发行101 四、中国基金理财产品结构101 五、中国基金理财市场渠道分析102 六、中国居民基金理财观念103 七、中国基金理财市场发展趋势104 第三节外汇个人理财市场105 一、中国外汇保证金交易政策105 二、中国外汇理财产品的供给分析106 三、中国外汇理财产品的渠道分析106 四、外汇理财产品的竞争力SWOT分析107 五、外汇结构性产品成为投资热点107 六、中国外汇理财市场发展趋势108 第四节债券市场110 一、2005-2007年中国债券市场现状110 二、2005-2007年国债发行及交易情况111 三、公司债的主要投资主体111 四、个人债券理财市场现状112 五、个人债券理财市场发展趋势112 第八章中国个人理财市场运作机构分析113 第一节银行个人理财业务114 一、商业银行个人理财业务发展滞后114 二、商业银行个人理财业务现状115 三、商业银行个人理财业务的问题116 四、2005-2007年主要银行个人理财业务对比117 五、银行个人理财业务竞争力SWOT分析118 六、影响银行个人理财业务的主要因素118 七、银行个人理财业务发展趋势118 第二节券商个人理财业务119 一、证券公司定向资产管理业务实施细则119 二、券商发展个人理财业务的必要性120 三、券商发展个人理财业务的可行性120 四、券商个人理财业务SWOT分析120 五、主要券商个人理财业务发展现状120 六、券商个人理财业务发展趋势120 第三节保险公司个人理财业务121 一、保险个人理财业务的基本内容121 二、保险公司通过个人理财业务提高增值服务122 三、保险公司个人理财业务竞争力SWOT分析123 四、保险公司个人理财产品现状123 五、保险个人理财市场发展趋势123 第四节基金管理公司个人理财业务124 一、9家基金公司获专户理财资格124 二、基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法124 三、2005-2007年基金管理行业竞争格局124 四、基金行业个人理财业务竞争力SWOT分析124 五、基金行业个人理财业务发展趋势124 第九章银行个人理财业务市场主体竞争力分析125 第一节工商银行126 一、企业发展背景分析127 二、企业业务模块BCG模型分析128 三、公司个人理财业务运作现状128 四、个人理财业务销售情况129 五、企业个人理财业务竞争力SWOT分析130 六、研究成果及战略建议130 第二节建设银行131 第三节农业银行135 第四节浦发银行139 第五节招商银行143 第六节广东发展银行147 第十章券商个人理财业务主体竞争力分析151 第一节中信证券152 一、企业发展背景分析153 二、企业业务模块BCG模型分析154 三、公司个人理财业务运作现状154 四、个人理财业务销售情况155 五、企业个人理财业务竞争力SWOT分析156 六、研究成果及战略建议156 第二节国泰君安157 第三节海通证券161 第四节华泰证券165 第五节申银万国169 第十一章基金管理公司个人理财业务主体竞争力分析173 第一节嘉实基金管理公司174 一、企业发展背景分析175 二、企业业务模块BCG模型分析176 三、公司个人理财业务运作现状176 四、个人理财业务销售情况177 五、企业个人理财业务竞争力SWOT分析178 六、研究成果及战略建议178 第二节工银瑞信179 第三节博时基金管理183 第四节鹏华基金管理187 第五节易方达基金管理191 第十二章中国个人理财市场机会与风险192 第一节技术风险193 第二节市场风险194 第三节政策风险195 第四节管理风险196 第五节操作风险197 第十三章个人理财业务市场研究成果及战略建议198 第一节中国个人理财业务市场的研究成果199 第二节中国个人理财业务市场的战略建议200 A043 |